Finanzas empresariales simples: tablero 90 días

La salud financiera de tu negocio no depende solo de vender más, sino de ver claro. En 90 días, construyes un sistema que une flujo de caja, presupuesto base cero, control de gastos y KPIs en un tablero único para decidir con tranquilidad.

MES 1 — FLUJO DE CAJA Y BASE DE DATOS LIMPIA

• Cuenta maestra de flujo: separa ingresos/egresos del negocio de lo personal.

• Calendario de cobros y pagos: semana a semana por 12 semanas.

• Clasificación simple: Ingresos, Costos directos, Gastos fijos, Gastos variables, Inversiones.

• Día de corte semanal: misma hora y día para actualizar sin falta.Meta del mes 1: saber cuánto entra/sale y cuándo (sin sorpresas).

MES 2 — PRESUPUESTO BASE CERO Y CONTROL DE GASTOS

• Base cero: cada peso tiene una tarea; no dejes saldos “huérfanos”.

• Top 5 fugas: suscripciones ociosas, logística ineficiente, marketing sin atribución, descuentos sin regla, costos financieros.

• Política de compras: 2–3 cotizaciones y tope de autorización por monto.

• Reglas simples: no gastar por hábito, comprar con objetivo y medir resultados.

MES 3 — KPIs Y TABLERO PARA DECIDIR

• KPIs (elige 5–7): margen bruto y neto; CAC y LTV; días de cartera; % de gastos fijos sobre ventas; punto de equilibrio.

• Tablero único con 3 vistas:

1. Caja (12 semanas).

2. P&L simplificado mensual.

3. Crecimiento (ventas, tickets, fuentes).

• Reunión financiera semanal (45 min): decidir qué recortar, qué potenciar y qué experimentar.

  
  

PLANTILLA PRÁCTICA (ESTRUCTURA SUGERIDA)

• Hoja 1 — Movimientos: fecha, concepto, categoría, método, monto (+/−), observaciones.

• Hoja 2 — Catálogo de categorías: editable.

• Hoja 3 — KPIs: fórmulas para margen, CAC/LTV (si aplica), punto de equilibrio.

• Hoja 4 — Tablero: gráficos y semáforos (verde/amarillo/rojo).

ERRORES COMUNES Y CÓMO EVITARLOS

• Confundir utilidad con caja: vender más y cobrar tarde te asfixia.

• No medir CAC/LTV: inviertes a ciegas en marketing.

• No tener buffer: construye reserva de 1–2 meses de gastos fijos.

• Demasiadas métricas: elige pocas, relevantes y accionables.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿En qué herramienta lo armamos?

Funciona con Google Sheets, Excel o tu sistema actual; la clave es la disciplina semanal.

¿Qué tan rápido veo resultados?

En el primer mes eliminas sorpresas de caja. En 90 días tomas decisiones con datos y prioridades claras.

¿Necesito un contador aparte?

Esto no reemplaza la contabilidad fiscal; es un sistema de gestión para decidir mejor y coordinar con tu contador.

¿Quieres que lo implementemos con tus datos reales?

Consultoría financiera 1:1: en dos sesiones dejamos tu tablero operativo y tu rutina semanal definida.

http://patriciaparra.com/